融资有风险,但说到风险的来源,一部分是源于各种骗局,如何识破投融资骗局?这是创业者需要考虑的,文章将为您详细介绍,谨防入坑。
1、项目考察、评估
一些骗子公司会通过项目考察、评估的途径骗些小钱,或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移你的“注意力”,这种方式在中介公司比较常见。
2、租赁SBLC
租赁信用证,企业缺少资金的话,外资在“不想动款”的情况下,用银行票据给你做投资抵押,而他独自承担风险,你只需要每年付使用成本10%,这很可能只是洗钱。
3、各种各样的机构
银行中国代表处、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资网站、投资咨询顾问担保有限公司,等等,这些机构只要不是真正自有资金,往往都是虚假的,他们往往都是花几千元注册的空壳公司,依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
4、无抵押贷款、过桥资金、短期借贷。
5、直存款戴帽直存
直存款,就是你去存款,在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业账户。
6、(不上网)保函、(美元)趴账款、财政担保
保函没有不上网的,不上网就是假的,是签字人(如果是银行官员的话)私下借钱的协议,银行将不承担任何责任。美元存款趴账,底单依然不是你的名字,你没有支配这个钱的权利,存单只能当废纸罢了。财政担保,用地方的财务收入来担保投资资金的安全性,最后是国家偿还。担保不是一件小事,偿还就相当于卖国。
7、三方委贷、中外合资
三方委贷基本分两种:银行版本和银主版本。银行的版本里,投资方和用款企业合作,银行都不承担任何责任的,还要收管理费。银主的版本里,“代收代付”。
8、存单质押
9、不还本,不付息,扶贫款解冻资金增值下线款
10、海外上市
中介利用项目方不懂IPO的心理,狮子大开口要多少股份。