1、知识产权信息
技术名称:一种资金诊断技术
2、著作权技术领域
本著作权涉及资金诊断技术领域,具体而言,涉及一种资金诊断技术。
3、著作权背景
企业经营,会遇到各种各样的问题。其中,资金问题是重中之重。如果你的公司资金分散、投资决策随意性高没有重点;如果你的公司,资金运营效率低下,可变现能力差;如果你的公司,监管不力,缺乏全方位的审核监督;如果你的公司,资金来源受限,资金周转难度较大;如果你的公司,资金投资不够科学,投资回报率较低;如果你的公司,资金利用率不高,资金安全得不到保障;如果你的公司,缺少对资金的有效控制;如果你的公司,缺少对资金的科学利用;如果你的公司……资金诊断技术,将帮您有效解决这些问题。
4、资金诊断技术功能
资金诊断技术,是采用资产结构结合财务指标,采用大量经验数据统计,形成资产流动性、货币资金、营业现金流量 8 种增减变化规律,与具体科学源头《太极八卦图》相联系,其预测基础取自中国《易经》,再以相应的财务指标为辅助,经过实践与科学论证,增减规律与财务指标的变动相符,其科学研究成果已经在国家版权局成功登记著作权,并已下证,得到权威部门认可,具有独创性,专为解决资金管理问题而设计。
5、资金诊断技术的工作原理
该技术首先从资产负债表和现金流量表取数,计算资产流动性、货币资金、营业现金流量,判断资产流动性是否增强,货币资金、营业现金流量是否增加,从 8 种增减规律中锁定规律位置。 然后,重新整合营运能力、短期偿债能力、长期偿债能力、盈利能力四项指标,从各项能力指标中,将所有与现金流量有关的指标,分别划入货币资金 和经营现金流量两部分;除此以外,归于资产流动性部分。其中,货币资金部 分只对应短期偿债能力现金比率指标,其他现金流量指标对应各项能力归入经 营现金流量部分,并且资产流动性和经营现金流量以同样的顺序从上往下排列, 分别对应营运能力、短期偿债能力、长期偿债能力和盈利能力指标。这样调整, 目的是将现金流指标单独抽出,契合资金诊断技术的要求,以资金运动为分析流程,对公司财务状况、经营成果、现金流量,结合公司业务作资金流动性分 析,识别现金流的问题,找到平衡风险盈利的关键点,稳定资金周转,提高资金使用效益。
7、资金诊断技术的技术效果
该产品以平衡流动性风险和资金使用效率为前提,顺应企业发展,实施全方位的审核监督,加强资金监管,以控制流动性风险,增加营业现金流量为目标,有效管理融资渠道,有效抓住投资时机,科学管理资金,在投资之后,采用资金诊断技术提高投资项目的资金运营效率,获得投资回报,科学利用资金,实现对资金的有效控制,促进资金良性循环,稳定周转,防止资金管理不善,规避资金链断裂的风险。
8、资金诊断技术应用注意事项
本技术采用经验性统计,形成增减规律,是来自于实践的科学总结,属于软科学研究成果。同时,该技术取数于资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表,需要做到真实可靠、准确及时,根据国家统一的会计制度编制,并根据业务层面的情况作经营管理上的安排。